बैंक फ्रॉड में ईडी की बड़ी कार्रवाई!

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), मुंबई क्षेत्रीय कार्यालय ने मेसर्स वरॉन एल्युमीनियम प्राइवेट लिमिटेड के मामले में भारतीय स्टेट बैंक को 55.85 करोड़ रुपये (2021 में किए गए मूल्यांकन के अनुसार) की अचल संपत्तियों की वापसी की प्रक्रिया शुरू कर दी है। ये संपत्तियां ईडी द्वारा धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की धारा 5 के तहत अस्थायी रूप से कुर्क की गई थीं क्योंकि मेसर्स वरॉन एल्युमीनियम प्राइवेट लिमिटेड और समूह की अन्य कंपनियों/व्यक्तियों ने बैंक के साथ धोखाधड़ी की थी और अपने निजी लाभ के लिए बैंक के धन का गबन किया था। ईडी ने सीबीआई, बीएसएंडएफसी, मुंबई द्वारा मेसर्स वरॉन एल्युमीनियम प्राइवेट लिमिटेड (वीएपीएल) और अन्य के खिलाफ बैंक ऑफ इंडिया और एसबीआई के साथ क्रमशः 293.74 करोड़ रुपये और 401.25 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी करने के आरोप में दर्ज एफआईआर के आधार पर जांच शुरू की। एलईए ने अपने आरोपपत्र में आरोप लगाया था कि 100 करोड़ रुपये का मैनुअल लेटर ऑफ क्रेडिट। केनरा बैंक द्वारा मेसर्स वीएपीएल की ओर से उसकी समूह कंपनी मेसर्स वीएसीपीएल के पक्ष में 300 करोड़ रुपये जारी किए गए थे।
और बैंक ऑफ इंडिया ने बिना उचित सत्यापन के फर्जी दस्तावेजों के आधार पर इसे भुना लिया।

ईडी की जाँच से पता चला कि प्रत्येक साख पत्र का भुगतान वीएपीएल, वीआईपीएल और अन्य फर्जी संस्थाओं के पक्ष में नया साख पत्र खोलकर किया गया था और यह प्रक्रिया पहले साख पत्र के खुलने के बाद से ही अपनाई गई थी। पुराने ऋणों को चुकाने, वीएपीएल और समूह कंपनियों द्वारा अन्य बैंकों से लिए गए नकद ऋण दायित्व को कम करने और खातों में वृद्धि करने के लिए चक्रीय तरीके से ऋण लिए गए थे। जाँच के दौरान, ईडी ने अपराध की आय (पीओसी) की पहचान की और कुल 179.27 करोड़ रुपये मूल्य की अचल संपत्तियों की कुर्की के लिए दो कुर्की आदेश जारी किए। पीएमएलए की धारा 8(8) के प्रावधान के अनुसार, कुर्क/जब्त की गई संपत्तियों को उनके वास्तविक स्वामियों/वैध दावेदारों और धन शोधन के पीड़ितों को वापस करना अनिवार्य है, जिसका उपयोग उन मामलों में संपत्ति को उनके वास्तविक स्वामियों को वापस करने के उद्देश्य से किया जाना चाहिए जब यह निर्धारित हो कि संपत्ति अवैध तरीकों से अर्जित की गई है, लेकिन कानूनी रूप से निर्दोष पक्षों की है। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) सही मालिकों/वैध दावेदारों और धन शोधन के पीड़ितों को संपत्ति वापस दिलाने के लिए निरंतर प्रयास कर रहा है और बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों सहित सभी प्रभावित पक्षों को प्रवर्तन निदेशालय द्वारा कुर्क/जब्त की गई संपत्तियों की वापसी और ऐसी संपत्तियों के संबंध में उनके दावे की बहाली के लिए पीएमएलए की धारा 8(8) के प्रावधान का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित करता है।
वैध दावेदारों के दावों की बहाली के लिए ईडी द्वारा किए गए निरंतर प्रयासों के परिणामस्वरूप, एसबीआई ने माननीय सत्र न्यायाधीश, विशेष न्यायालय, बॉम्बे की अदालत में पीएमएलए की धारा 8(8) के तहत एक विविध आवेदन दायर किया, जिसमें वर्ष 2021 में किए गए मूल्यांकन के अनुसार, 55.85 करोड़ रुपये मूल्य की तीन कुर्क संपत्तियों का दावा किया गया। उपर्युक्त उद्देश्यों के अनुसरण में, अदालती कार्यवाही के दौरान, ईडी ने माननीय विशेष न्यायालय पीएमएलए, मुंबई के समक्ष एक हलफनामा दायर किया, जिसमें एसबीआई द्वारा अपने विविध आवेदन के माध्यम से दावा की गई कुर्क संपत्तियों की वापसी के लिए अपनी इच्छा व्यक्त की गई, और तदनुसार, माननीय विशेष न्यायालय पीएमएलए ने दिनांक 26.09.2025 के आदेश के माध्यम से, एसबीआई के आवेदन को स्वीकार कर लिया और उसे 55.85 करोड़ रुपये मूल्य की तीन अचल संपत्तियों की बहाली का आदेश दिया।