*ईडी की बड़ी कार्रवाई: तिरुवनंतपुरम में नेमोम को-ऑपरेटिव बैंक घोटाले पर पाँच स्थानों पर छापेमारी*

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), कोच्चि क्षेत्रीय कार्यालय ने 07.11.2025 को तिरुवनंतपुरम में पाँच स्थानों पर तलाशी
अभियान चलाया।
धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के तहत मेसर्स
नेमोम सर्विस को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, नेमोम, तिरुवनंतपुरम और अन्य के खिलाफ जाँच के संबंध में।
ईडी ने केरल पुलिस द्वारा मेसर्स नेमोम सर्विस को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, नेमोम, तिरुवनंतपुरम और अन्य के खिलाफ दर्ज 24 एफआईआर के आधार पर जाँच शुरू की।
जिसमें आरोप लगाया गया कि बैंक की प्रबंध समिति ने सार्वजनिक धन का दुरुपयोग किया और जनता से एकत्रित जमा राशि वापस नहीं की, जिससे जमाकर्ताओं को वित्तीय नुकसान हुआ। भारतीय दंड संहिता की धारा 420 और भारतीय न्याय संहिता, 2023 (भारतीय दंड संहिता की धारा 420 के अनुरूप) की धारा 318(4) के तहत दर्ज अपराध, धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 की अनुसूची के भाग
क के अंतर्गत अनुसूचित अपराध हैं।
जांच के दौरान, धन शोधन निवारण अधिनियम की धारा
50 के तहत दर्ज जमाकर्ताओं के बयानों से संकेत मिलता है कि सदस्यों ने अपनी बचत बैंक में जमा की थी, लेकिन बार-बार अनुरोध के बावजूद, उन्हें निकासी से वंचित कर दिया गया। तत्कालीन प्रबंध समिति द्वारा वित्तीय प्रबंधन और निर्णय लेने के संबंध में चिंताएँ व्यक्त की गईं।
आगे की जाँच में गंभीर प्रक्रियात्मक उल्लंघनों का पता चला, जिनमें अधिनियम, नियमों और परिपत्रों का उल्लंघन करते हुए जमा राशि स्वीकार करना और ऋण स्वीकृत करना शामिल है। सहकारी समिति के रजिस्ट्रार की दिनांक 08.08.2025 की अंतिम रिपोर्ट में 50 करोड़ रुपये तक की धनराशि के गबन, जाली दस्तावेज़ तैयार करने, अनुमत सीमा से अधिक ऋण स्वीकृत करने, धनराशि का दुरुपयोग और समग्र वित्तीय कुप्रबंधन का संकेत मिला, जिसके कारण बैंक जमा देनदारियों का भुगतान करने में विफल रहा। यह भी पता चला कि बैंक घोटाले के संबंध में अब तक 380 आपराधिक मामले दर्ज किए गए हैं, जिनमें से 368 को आगे की जाँच के लिए राज्य अपराध शाखा को स्थानांतरित कर दिया गया है। अपराध की आय का पता लगाने के लिए, ईडी ने बैंक के पदाधिकारियों और संबंधित व्यक्तियों से जुड़े पाँच परिसरों में समन्वित तलाशी अभियान चलाया। बैंक परिसर में, बड़ी संख्या में मैनुअल रिकॉर्ड बरामद किए गए। एक व्यक्ति के नाम पर बनाए गए कुछ फर्जी सावधि जमा प्रमाणपत्र जब्त किए गए, जिनके आधार पर बैंक और अन्य वित्तीय संस्थानों से बड़े पैमाने पर ऋण लिए गए थे। जमाकर्ताओं और डिफ़ॉल्ट ऋण खातों से संबंधित हार्ड डिस्क डेटा फोरेंसिक जांच के लिए प्राप्त कर लिया गया है।
एक पूर्व सचिव/निदेशक के परिसर से लगभग 50 लाख रुपये मूल्य की 15 मूल सावधि जमा रसीदें और संपत्ति के दस्तावेज़ ज़ब्त किए गए। पूर्व राष्ट्रपति के परिसर से गिरवी रखे गए दस्तावेज़ों से संबंधित अभिलेखों की जाँच की गई और उनका बयान दर्ज किया गया। संबंधित उधारकर्ता, जिसके बारे में बताया गया है कि उसने लगभग 7.2 करोड़ रुपये का ऋण लिया था, के परिसर से अचल संपत्तियों और कई संस्थानों से संपार्श्विक प्रतिभूतियों से संबंधित दस्तावेज़ बरामद किए गए और उसका बयान दर्ज किया गया। ज़ब्त किए गए दस्तावेज़ों और एकत्रित सामग्री का विश्लेषण धन के स्रोत, वित्तीय संबंधों और सार्वजनिक धन के कथित दुरुपयोग के अंतिम लाभार्थियों का पता लगाने के लिए किया जा रहा है। आगे की जाँच जारी है।